尽管身处强监管行业，股权交易始终是金融服务领域技术创新的前沿阵地。但在智能体与AI应用层面，多数银行对技术采纳持审慎态度。
道明银行旗下证券交易部门道明证券于7月8日正式推出TD AI虚拟助手，旨在为前台机构销售、交易及研究专业人士优化工作流程。
道明证券首席信息官Dan Bosman向VentureBeat透露，该智能助手的核心目标是帮助前台股票销售和交易团队获取客户洞察与研究数据。
"首个版本以试点形式启动，随后我们进行了规模化部署，"Bosman表示，"关键在于将分析师产出的股权研究数据，以销售团队友好的方式呈现。"
Bosman指出，交易大厅特有的行业术语和问题语境具有高度独特性，因此AI助手需具备自然对话能力，并能智能调用交易员生成的洞察。
构建TD AI系统
Bosman透露该创意源自股票销售团队。道明银行的TD Invent创新平台为员工提供了孵化通道，由创新领导团队进行项目评估。
"当构建出具有魔力的产品时，无需刻意推销，"Bosman强调，"最理想的状态是团队主动提出'我们需要这个'，这正体现了我们在数据、云架构和基础设施投资的协同价值。"
该系统基于OpenAI的GPT模型构建，联合Layer 6（道明2018年收购的加拿大AI公司）等技术伙伴开发。助手集成银行云基础设施，可调用13F文件等内部研究文档及历史股权数据。
Bosman将TDS AI定义为知识管理系统，通过检索增强生成(RAG)技术聚合信息，生成"情景感知的简明摘要与洞察"，赋能销售团队响应客户咨询。
该助手同时对接道明银行基础模型TD AI Prism。该六月发布的模型数据处理能力提升百倍，在保障客户数据安全前提下替代原有单架构模型。
"生成式AI对组织而言是全新领域，需谨慎平衡治理与控制，"Bosman坦言，"项目成功凝聚了跨部门协作，最终交付前沿解决方案。"
其文本转SQL功能可将自然语言提示转化为数据库查询。通过动态小样本检索等专利待审优化技术，在不调整底层OpenAI模型的情况下实现对非结构化及表格数据的交互。
银行谨慎迈入智能体时代
除道明外，纽约梅隆银行已为销售团队部署多智能体解决方案处理外汇咨询等需求；富国银行内部AI助手使用率持续攀升；第一资本则为汽车销售客户开发了增量型智能体。
与其他行业类似，这些应用均经历数月试点测试。但金融机构还额外承担客户数据隐私与受托责任。
Bosman指出，即便业务端员工对ChatGPT等工具日益熟悉，试点挑战在于建立使用规范、工作流整合、理解局限性及人工反馈纠偏机制。
展望未来，Bosman预期该助手将进化至外部客户也愿在与道明证券交互时使用："AI应同时为银行内外创造价值，当前正是提升客户体验与员工协作的绝佳契机。"
